【要闻】信用卡托儿帮别人套现日入万元()

本篇文章2484字，读完约6分钟

本报记者张林林林丹文/图

□核心提示

有这样的一群“中间人”。 他们自称是专家。 他们有专业的路线。 “发广告”——“合作现金”—“得到佣金”—“转手商品”——现在这些“中间人”发展迅速，很多人都卷入其中。 据一家报纸报道，目击过经纪人，每天兑现100万元的信用卡，获利1.5万元。

比较信用卡现金化风愈演愈烈的情况，全国政协委员、中国建设银行信用卡中心社长赵宇梓在北京召开两会时也注意到信用卡现金化行为蔓延，在提出的建议中向有关部门提出了信用

最近，本报记者在福州深入秘密访问，经历了信用卡套利的全过程，揭示了信用卡套利背后潜藏的危机。

【暗访】

“中间人”

不到三分钟就完成兑现

昨天中午，记者打了“中间人”的电话。

“没关系。 手续费是现金2%。 请先给津泰路打电话。 我去接你。 ”看到生意的访问，“中间人”表现出很大的热情，约定马上见面。

下午2点左右，本报的两名记者和这位中年男性在安泰中心楼下的小巷见面，进入服装店。

“信用卡是你的吗？ 必须留下身份证号码”。中年男性说:“我们第一次交易的时候，你知道我的店。 当然也留下你的证件号码，这样就安全了。 ”。 中年男性在确认信用卡签名与身份证一致后，用这张卡在pos机上刷了5000元。 “用我的这笔现金，不仅能收到现金，扒下来的钱也能享受银行积分的累积。 ”。 中年男性一边说，一边拿出一叠纸币数数。 “扣除2%的手续费后，我给你4900元。 请点菜。 ”。

记者数钱时，中年男性说:“如果在无息期到来之前没有现金还款，你可以来找我。 如果支付1.5%的费用，我可以先为你还5000元，然后刷掉这笔钱。 这样，就不会延长还款时间，损害银行的信用度。 ”。

用信用卡把整个过程兑现，前后不到三分钟，这期间，这家服装店不断有顾客进出，好像看不到中年男性。

【内幕】

“中间人”

一天的利润上万

各银行开出的各种各样的信用卡，给了我机会乘坐削减头脑赚钱的“中间人”。 据业内人士透露，根据银行在信用卡上采用的相关规定，如果刷卡需要时间，则可以提取卡的所有钱，领取现金后，只能收取透支额的30%到50%。 以一张活期透支额为1万元的建行信用卡为例，持卡人的顾客想通过正规渠道提取现金时，只取出该卡活期透支额的30%的现金，即3000元，扣除支付额千分之五的手续费，每天万分之五的

持卡人之所以愿意通过“中间人”兑现，是因为兑现时只需支付1.5%到2%的费用，就能拿到所有可透支的钱，不需要支付利息。 因此，“中间人”的生意很兴隆。 据某通信企业营业所的员工说，他亲眼看到“中间人”有一叠厚厚的信用卡，一天刷100万元，按1.5%的手续费计算，这个“中间人”一天能赚1.5万元。

“中间人”

有现有的专用管道

“福州最盛行的是通过购买充值卡来兑现。 ”。 据熟悉信用卡现金化的人介绍，从去年9月开始，福州出现了更多的“中间人”，分布在市内很多通信运营商的营业所，通过广告和朋友的介绍等方法，以廉价的手续费吸引现金化业务，形成了专业的现金化路线

据业内人士透露，以一张透过额为1万元的信用卡为例，持卡人提取所有现金时，“中间人”在营业所用卡购买卡，然后将1万元现金交给持卡人，持卡人支付2%的手续费。

然后，“中介人”以低价将购买的充值卡销售给充值卡批发商。 据业界相关人士透露，批发商在为每个通信运营商购买充值卡的情况下，即使大量购买，价格也很高，销售充值卡的利润有限。 “中间人”利用这一优势，以低于批发价的价格向卡市场出售现金化的卡。 据在某通信企业的营业所工作的员工说，迄今为止有30多名“中间人”在同一营业所购买过充值卡并兑现。

比起购买充值卡获利，其他部分的“中间人”看起来更专业。 与记者接触的“中间人”骄傲地说，他们的商业范围现在越来越广，每个电卖场也成为他们对冲的目标。 与购买一套充值卡不同，他们看卖场比较便宜的家电价格，刷卡购买大量家电，然后通过专业的销售渠道，将配套的货物销售到广东等地，进行二次销售。

“中间人小组”

一天比一天强大

那些人最容易成为“中间人”吗？ 一位相关人士向记者透露，大约半年前，国内各大城市出现了专门从事信用卡现金化的“中间人”，甚至出现了“中介企业”。 经常出差的生意人首先成为一群“中间人”。 随着现金化手段的传达，一点商店的POS机所有者也加入了“中间人”的团队，利用虚假的卡费获利。

在福州用卡购买充值卡的方法很常见，所以很多通信运营商的员工觉得现金化是有利的，加入了“中间人”队伍，成为了他们的副职。

这些人通过兑现现金，逐渐在他们的好朋友之间传播，更多的人想通过兑现致富，中间人队伍也越来越庞大。

□相关链接

现金化还是无期的

对此，去年年初，中国人民银行和银监会发出了《关于防止信用卡风险问题的通知》，确定规定持卡人现金化和商户提供现金化服务是违法行为。 福建元一律师事务所的防雷律师表示，信用卡套利涉嫌欺诈，本质上是“中间人”与持卡人共谋，恶意利用名义从银行贷款一定数额。 这在某种程度上是涉嫌虚构事实的信用卡诈骗。 现金化人拒绝偿还的，也违反《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。

据《东方早报》报道，全国政协委员、中国建设银行信用卡中心社长赵宇梓参加全国两会时，中国现在的法律法规对信用卡现金化行为没有相关规定，立法空白色使不法分子的犯罪认定和打击变得困难

赵宇标签在提案中建议，对有不良记录的持卡人禁止发卡，对商户除了进入禁止快速发展的商户类型外，还应根据相关法规决定禁止信用卡现金化的行为。 如果在即将公布的新《银行卡管理条例》中追加了信用卡现金化的认定和处罚标准，特约店确定不得通过虚假交易等欺诈活动来现金化，对擅自或协助持卡人现金化的商户 然后赵宇梓在《刑法》中追加了相关条款，提出应将信用卡套利作为独立的犯罪形式以独立的罪名规定，根据情节轻重规定不同的处罚标准。

如果信用卡兑现的内幕也知道，你对兑现行为怎么看？ 请致电0591-87095055。 感谢福州一先生打电话给0591-87095110提供信息线索。 奖励300元

来源：鞍山新闻